日経4100円暴落の日、私のPFは何点だったか
3月9日の日経4,100円暴落。含み損の金額ではなくPFスコアを確認した理由と、スコアが示すポートフォリオの健全性。感情に流されない投資判断の実践記録。
暴落時に「スコア」を見るという発想
3月9日の朝、スマートフォンを開いた瞬間に目を疑いました。日経平均が一時4,100円超の下落。前場だけで資産が大きく動いていました。「やばい、確認しなきゃ」という焦りと、「でも見たくない」という逃げたい気持ちが交錯しました。
あの感覚は、投資している人なら誰でも身に覚えがあると思います。
私はPFWiseというポートフォリオ管理ツールを開発しています。3月9日のあの日、私が真っ先に確認したのは含み損の金額ではなく、「ポートフォリオスコア」でした。
なぜ含み損ではなくスコアを見たのか
暴落が起きると、多くの人が感情的な判断に引っ張られます。含み損の金額を見ると、「これ以上損したくない」という恐怖から、パニック売りに走りがちです。
しかし、ポートフォリオスコアを確認することで、自分の資産配分がリスク管理の観点でどの程度適切に構築されているかを客観的に判断できます。
スコアが高ければ——「この暴落は耐えられる」
分散度、セクターバランス、リスク調整リターンなどの指標が高スコアであれば、ポートフォリオは暴落に対する耐性を持っているということです。含み損は一時的なものであり、市場の回復とともに戻る可能性が高い。
スコアが低ければ——「構造的な問題がある」
逆にスコアが低い場合は、特定の銘柄やセクターに集中しすぎている可能性があります。その場合は、市場の回復を待つだけでなく、ポートフォリオの構造自体を見直す必要があるかもしれません。
3月9日、私のスコアは何点だったか
結論から言うと、暴落当日も私のポートフォリオスコアは70点台後半を維持していました。もちろん含み損は発生しましたが、分散度やセクターバランスのスコアが高かったため、「構造的には問題ない」と判断できました。
この体験で確信したのは、含み損の絶対額ではなく、事前に設計したポートフォリオの構成がどれだけ機能しているかを見ることが、冷静な投資判断につながるということです。
あなたのPFは何点ですか？
次の暴落は予告なくやってきます。その時に慌てないために、今のうちに自分のポートフォリオスコアを確認してみませんか？PFWiseなら、証券口座のCSVをインポートするだけで、9指標の総合スコアがすぐにわかります。
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